Банк России определил шесть признаков мошеннических операций без добровольного согласия клиента, три из них новые:
1️⃣ Совпадение информации о получателе средств с информацией из соответствующей «черной» базы данных, которую ведет ЦБ РФ.
2️⃣ Совпадение информации о параметрах устройств (телефон, компьютер и т.п.), с использованием которых осуществлен доступ к личному кабинету банка в целях перевода денежных средств, с информацией о параметрах устройств, полученной из «черной» базы ЦБ.
3️⃣ Несоответствие характера, и (или) параметров, и (или) объема проводимой операции (время (дни) осуществления операции; место осуществления операции; устройство, с использованием которого осуществляется операция, и параметры его использования; сумма операции; периодичность (частота) операций; получатель средств) операциям, обычно совершаемым физ лицом-отправителем денег.
4️⃣ NEW Совпадение информации о получателе средств (в т.ч. его электронном средстве платежа) с информацией о получателе средств (в т.ч. его электронном средстве платежа), ранее включенном в соответствующие внутренние перечни (при наличии) банка. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных ЦБ, а остались только в собственной базе кредитной организации.
5️⃣ NEW Совпадение информации о получателе средств (в т.ч. его электронном средстве платежа) с информацией о нем, как совершившем противоправные действия, связанные с такими мошенническими переводами ранее, в связи с чем в отношении такого получателя средств возбуждено уголовное дело (подтвержденное документально).
6️⃣ NEW Наличие информации, поступившей от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Приказ с обновленными критериями вступит в силу 25 июля.
В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков, напомнил ЦБ РФ.
#цбрф #мошенники