У банков будет общая база сомнительных клиентов

Центральный Банк России совместно с подотчетными ему банками до конца июня т.г. собирается запустить систему обмена данными о неблагонадежных клиентах. То есть в России будет создана общая база сомнительных клиентов.

Центральный Банк России совместно с подотчетными ему банками до конца июня т.г. собирается запустить систему обмена данными о неблагонадежных клиентах. То есть в России будет создана общая база сомнительных клиентов.

Целью такой системы ставится предоставление банкам дополнительного инструмента для более качественной оценки рисков. В первую очередь, речь идет об отмывании преступных доходов и финансировании терроризма. Речь, кстати, идет не только о юридических лицах, но и физических.

При этом главный банк страны, да и Росфинмониторинг, который как раз и контролирует сомнительных клиентов, рекомендовал банкам не отказывать подряд всем сомнительным клиентам. «Мир не черно-белый, ситуации бывают разные, чрезмерно категоричные оценки тоже могут быть ошибочными, особенно если речь идет о физлицах», — пояснили сотрудники ЦБ.

В такой обмен данными вступят не только банки, но и некредитные финансовые учреждения. Предполагается, что обмен такими данными должен носить закрытый характер, то есть информация не будет публичной. 

В основном, сомнительность клиентов оценивается при открытии счетов в банках. Но порой проведение сделки купли-продажи жилья также сопровождается переводами денег между счетами клиентов. И какому-то банку может показаться сомнительным поступление на счет клиента крупной суммы. Он даже вправе заблокировать ее до выяснения обстоятельств ее получения клиентом. Обычно в таких случаях достаточно представить в банк договор купли-продажи недвижимости.

Источник – РБК

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.